位置:科技资讯 > 业界 > 保险资管探索“人工智能”应用: 构筑大资管另类投资圈

保险资管探索“人工智能”应用: 构筑大资管另类投资圈

科技资讯  2017年1月12日 06:12  来源:新浪科技
摘要:在国际市场,日本富国生命保险等保险公司相继引入人工智能系统,用于收集保险理赔信息、确定保险理赔金额;在中国市场,中国保险资产管理业协会(下称“保险资管协会”)也在探索“人脑+电脑”的资产管理模式,先后完成了产品注册系统的改进和优化、资产管理信息交互系统的上线、资管云平台的推广等项目。

  李致鸿

  本报记者 李致鸿 北京报道

  从AlphaGo到Master,人工智能赚足了公众的眼球,而其在保险业的应用则引发了如何运用这一技术的思考。

  在国际市场,日本富国生命保险等保险公司相继引入人工智能系统,用于收集保险理赔信息、确定保险理赔金额;在中国市场,中国保险资产管理业协会(下称“保险资管协会”)也在探索“人脑+电脑”的资产管理模式,先后完成了产品注册系统的改进和优化、资产管理信息交互系统的上线、资管云平台的推广等项目。

  中国保险资产管理业协会副秘书长陈国力在接受21世纪经济报道记者采访时表示:“在人工智能等新技术迅猛发展的时代,资产管理业需要对这些新技术保持极高敏感度。上述提及的三个行业系统,结合即将正式上线的上海保交所保险资产登记交易平台,将会构成保险资管行业另类投资业务信息化产业链。”

  其内在逻辑是,“另类投资以资产管理信息交互系统为项目源,由公司通过资管云平台进行产品创设或投资,再进入产品注册系统进行注册,并到保交所资产登记交易平台登记、发行、转让,又回到资管云平台进行后续管理,信息化系统互相联接形成完整的闭环。”陈国力解释称。

  三大系统构建信息化产业链

  在保险资管协会构建的另类投资业务信息化产业链中,作为项目源的资产管理信息交互系统于2016年5月26日正式上线,包括项目池、产品库、配置仓、机构旗舰店、在线路演等功能。

  目前,通过这一系统合计发布各类项目1603个,投资规模合计39204亿元。其中,为推进保险资金投资PPP项目,保险资管协会与国家发展改革委建立投融资合作对接机制,已经通过系统发布传统基础设施PPP项目1077个,投资规模19201亿元,涉及能源、交通运输、水利、环境保护、农业、林业和重大市政工程等7个领域。

  陈国力表示:“资产管理信息交互系统是一个信息共享平台,目标是实现保险资管协会360多家会员之间的互联互通,形成大资管生态圈。并且接受地方政府部门,如发改委、国资委、金融局等,以及地方大型企业加入。”

  进行另类投资产品创设(卖方模块)或投资(买方模块)的资管云平台,上线时间比资产管理信息交互系统稍早一些,其定位于为各类资产管理机构开展另类投资业务打造的IT技术管理系统。目前,在资管云平台完成现场路演的机构超过30家,签约使用的机构用户12家,已经上线和即将上线的用户8家。

  陈国力认为:“这为那些另类投资业务刚刚起步,还没有下定决心进行高额IT技术投入的机构,提供了另一种选择。”

  除上述两个行业系统外,2016年以来,保险资管协会不断优化2015年上线的产品注册系统,完成了产品后续管理模块开发、产品信息获取和报送接口开发等项目。目前,产品注册系统主要是支持债权、股权投资计划,下一步计划增加私募股权基金产品。

  陈国力还透露:“保险资管协会与上海保交所在产品标准化、产品估值模型开发、系统互联互通、数据互传共享等方面,进行了具有成效的对接,为保险资管产品尽快实现交易转让,创造了有利条件。”

  场外投资步入电子化时代

  在经济增速下滑、市场利率下行、“优质资产荒”显现、另类投资走热的背景下,保险资管协会构建的另类投资业务信息化产业链,显得格外重要。

  一位保险资产管理公司人士对21世纪经济报道记者表示:“另类投资是保险资金运用的重要方向,尤其是在对接实体经济领域,如基础设施项目、棚户区改造、城镇化建设等民生工程和国家重大工程。”

  不过,其中压力不容小觑。“一是信用风险上升,特别是部分地方基建以及煤炭、钢铁等传统行业项目的信用风险上升;二是收益率下降,此前收益在7%左右的项目,现在只在5%左右;三是优质项目资源稀缺,项目争夺的竞争压力增加。”他续称。

  正因如此,构建行业系统有助于保险资金在另类投资业务中降低合规、风控隐患、提高效率。保险资管协会最新披露的数据显示,2016年,共计注册各类资产管理产品152个,合计注册规模3174.39亿元。其中,基础设施债权投资计划57个,注册规模1477.53亿元;不动产债权投资计划77个,注册规模1001.86亿元;股权投资计划18个,注册规模695亿元。

  此外,一位券商机构人士对21世纪经济报道记者坦言:“就保险资管机构的投资系统建设而言,场内投资的业务系统比较健全,场外投资的业务系统相对缺乏。场外投资根据所投的资产类型,又可分为标准资产投资和另类资产投资,随着中登FISP、保交所保险资产登记交易平台的投入运营,场外投资与交易已开始进入电子化、平台化阶段,投资机构对平台前端和周边配套系统的需求逐步增强,场外投资系统建设是未来的发展趋势。”